Analista de Cumplimiento y Riesgo Operacional

Overview

SPIN empresa que busca contribuir a mejorar el bienestar financiero de las personas ofrecemos una variedad de servicios como préstamos personales, adelantos, seguros, y nuestras tarjetas de crédito Spin y Spin Visa, las cuales brindan la oportunidad de transformar tu vida financiera.

SPIN busca incorporar a su Gerencia de Riesgo y Cobranza a un / a Analista de Cumplimiento y Riesgo Operacional . Quien deberá asegurar el cumplimiento normativo y la adecuada gestión del riesgo operacional en la empresa, a través de la implementación, monitoreo y mejora continua de controles que mitiguen los riesgos asociados a operaciones internas, delitos financieros y cumplimiento regulatorio. Todo ello en estricto apego a la normativa vigente para emisores no bancarios, incluyendo instrucciones de la CMF, la UAF y las circulares aplicables.

Responsabilidades

• Monitoreo de Transacciones Sospechosas : Ejecutar el monitoreo diario de transacciones con foco en LA / FT / ADM, generando alertas y reportes conforme a los plazos y formatos definidos por la UAF (ROS y ROE).
• Análisis de Clientes / as y Reportes Regulatorios : Evaluar transacciones inusuales, elaborar reportes para instancias internas y contribuir con evidencia para los informes regulatorios y al Comité de Riesgo Operacional, Fraude y Cumplimiento.
• Diseño e Implementación de Controles : Proponer y mejorar mecanismos automatizados y manuales para la detección temprana de operaciones sospechosas, considerando criterios normativos y patrones de comportamiento.
• Gestión de Listas de Control : Implementar controles relacionados con listas ONU, OFAC y personas políticamente expuestas (PEP), y mantener actualizados los sistemas de detección.
• Soporte Regulatorio y Auditorías : Apoyar al Oficial de Cumplimiento en la atención de requerimientos de organismos fiscalizadores (UAF, CMF) y en auditorías internas y externas.
• Colaborar en la implementación, desarrollo y mantención del programa de Prevención de Lavado de Activos, Financiamiento del Terrorismo y la No Proliferación de Armas de Destrucción Masiva (LA / FT / ADM).
• Actualización Normativa y Documental : Mantener actualizados los manuales y procedimientos internos en prevención de delitos financieros y asegurar la consistencia con normativas externas.
• Revisión de Fuentes Externas : Analizar reportes como Compliance Tracker, medios de prensa y oficios regulatorios para actualizar el perfil de riesgo de los / as clientes / as.
• Enviar los reportes correspondientes a la Circular N°1 de Emisores de Tarjetas No Bancarias.

Requisitos / Calificaciones

Beneficios y Diversidad

En SPIN valoramos la diversidad en todas sus formas y nos comprometemos a promover espacios de trabajo inclusivos donde cada persona se sienta valorada y respetada, reconociendo que la inclusión y la diversidad son fundamentales para impulsar la innovación, el crecimiento y el éxito compartido.

Estamos certificados(as) por en la NCh3262 : Igualdad de Género y Conciliación de la Vida Laboral, Familiar y Personal.

Cargo abierto a Inclusión Laboral Ley 21.015, si necesitas algún ajuste para la entrevista laboral, favor avísanos.

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