Analista Scoring - Plazo Fijo

1 Vacante Finaliza en 23 días Mixta (Teletrabajo + Presencial) Analista Región Metropolitana de Santiago Las Condes

Scotiabank Chile se encuentra buscando un/a Analista Scoring para un plazo fijo de 7 a 9 meses , quien será responsable de desarrollar, implementar y optimizar modelos y/o metodología estadística que permita controlar y mitigar el riesgo asociado a las operaciones crediticias de los clientes y los prospectos de la banca Retail. Recomendando mejoras a las políticas de riesgo y/o generando nuevas políticas. Orientando sus esfuerzos a obtener una mejor comprensión de la calidad y eficacia de los procesos crediticios en los distintos canales y segmentos de la banca Retail, debe ser capaz de proponer medidas que permitan visualizar, mejorar o corregir desviaciones en las distintas gestiones riesgo que realiza el banco en los distintos segmentos.

Principales funciones:
• Realizar desarrollo de modelos de crédito para la admisión, comportamiento, probabilidad de uso, y cobranza. Asegurar a la generación de nuevas herramientas estadísticas que contribuyan a la eficiencia de la administración y prospección de riesgo crediticio en la banca de personas.
• Realizar los procedimientos de evaluación y calibración de los modelos de crédito utilizados por la unidad. Asegurar los estándares de precisión y confiabilidad de los modelos de gestión y admisión de cartera, contribuyendo a alcanzar los niveles de riesgo establecidos en la estrategia de la corporación.
• Modelación de cartera para la administración y seguimiento de clientes en los distintos segmentos del Banco. Contribuir a la mantención y control de los estándares de riesgo de crédito y a la detección de oportunidades de negocios para el área.
• Administrar los modelos de cartera en apoyo a la planificación e implementación de las campañas de crédito. Contribuir a la efectividad de las campañas de crédito, de acuerdo a los lineamientos y políticas de riesgo de la corporación
• Comprende la cultura de riesgo del Banco y cómo debe considerarse el apetito de riesgo en las actividades y decisiones diarias.
• Entre otras funciones.

Perfil deseado

• Título profesional de Ingeniería Civil Industrial, Ingeniería en Matemáticas, Ingeniería Estadística, o carrera afín.
• Experiencia laboral mínima de 1 años en Instituciones Financieras.
• Sólida formación técnica en el desarrollo de Modelos Estadísticos.
• Conocimiento en Modelos Predictivos de Riesgo.
• Conocimiento acabado de los productos financieros de los segmentos de la banca Retail.
• Manejo de software R, SAS, SPSS, Python o similar para minería de datos.
• Manejo de software de Base de Datos (tipo SQL)
• Ingles Medio.